¿Qué es el trading? : Guía completa para entenderlo

Si eres principiante y quieres aprender que es el trading, no te pierdas esta guía que he preparado

La palabra trading significa “comercio” o “intercambio”. Se trata de comprar y vender determinados activos en un centro de negociación público (bolsa de valores). La bolsa determina automáticamente el precio de un activo (mercado) por el número de contratos (volumen de negociación de compradores y vendedores).

Características de un trader

Está dispuesto a asumir riesgos para aumentar su capital
Realiza inversiones en los mercados de capitales
Tiene actividad privada o trabaja para una institución
Tiene un amplio conocimiento de los mercados de capitales
Sigue diferentes estrategias de negociación

Aprender a operar: ¿En qué mercados puedo invertir?

Hay innumerables activos diferentes para negociar libremente en las bolsas de valores del mundo. En los siguientes puntos me gustaría darle una visión general de las posibilidades que están disponibles para hace trading. Los diferentes activos que tenemos y requisitos, por lo que debe informarse con exactitud sobre el mercado antes de operar en él.

Muchos operadores se especializan en determinados mercados para mejorar sus resultados. Según mi experiencia en el trading, siempre es mejor centrarse en un segmento del mercado porque puedes concentrarte en toda la información necesaria. Por supuesto, esta decisión está abierta a cada trader y cada uno tiene sus propias preferencias.

Los activos más populares para operar en bolsa

Forex (divisas):

El comercio de divisas es muy popular entre los principiantes. Las monedas se intercambian entre sí y forman un tipo de cambio. El operador puede invertir en una divisa y vender la otra al mismo tiempo e intercambiar las divisas al final de la operación. La diferencia en el tipo de cambio o el valor de las divisas queda como beneficio. La ventaja es que se trata de los mercados más líquidos del mundo y se puede actuar con un pequeño capital y un elevado apalancamiento. Pero ojo que si no se usa bien, podemos perder mucho dinero, incluso toda la cuenta de operar.

Acciones (valores):

Con las acciones puede participar en una gran variedad de empresas. Los beneficios pueden obtenerse a través de las diferencias de precios o de los dividendos de la empresa. Estos mercados reaccionan con especial facilidad a los datos empresariales y económicos. También se puede utilizar el apalancamiento o vender en corto (especular con la caída de los precios).

ETFs:

Un ETF puede considerarse como una cesta de varias acciones u otros activos. Son fondos gestionados de forma automatizada, que también suelen ser comprados o vendidos por robo-advisors. Comentaos que pueden negociarse en la bolsa de valores. Esto permite al operador invertir en un amplio segmento del mercado con una sola inversión.

Productos básicos:

Casi todas las materias primas se negocian también en las bolsas. Beneficiarse de la subida o bajada de los precios de una mercancía. Los mercados más populares son: Aceite, café, soja, etc.

Metales:

El oro, por ejemplo, es una inversión segura para muchos inversores. Con el trading y el producto financiero adecuado, sólo se necesitan unos pocos clics para invertir en el precio del oro, por ejemplo. La plata, el platino, etc. también son muy populares entre los traders.

Bonos del Estado:

Otro mercado muy amplio es el de los bonos del Estado. Los inversores mas conservadores los compran para obtener un determinado tipo de interés. El precio de los bonos del Estado también lo fija la bolsa y podemos beneficiarnos de las subidas y bajadas de precios.

Criptomonedas:

Las monedas digitales son un “nuevo” mercado para los inversores mundiales. El mercado se caracteriza por una volatilidad (fluctuación) extremadamente alta. Eso hace que se puedan obtener grandes beneficios o pérdidas. Este nuevo mercado se está desarrollando rápidamente y cada día aparecen nuevas criptomonedas en el mercado.

¿No sabes lo que son los CFDs? No te pierdas la guía que he preparado

Términos más importantes del trading

Si eres completamente principiante en el mundo del trading, probablemente te sentirás confundido por muchos términos. En el siguiente glosario explicaré los conceptos más importantes:

– Activo:
El activo es el mercado o el producto con el que se negocia. Se puede acceder a los activos a través de los símbolos de su broker. Los símbolos mas conocidos son: EUR/USD, GER30, DJ30, S&P500. Detrás de cada mercado hay una abreviatura o denominación.

– Ir a largo:
Invertir (comprar) en una tendencia de precios al alza.

– Ir a corto:
Invertir en una tendencia de precios a la baja (vender).

– Spread:
Es la diferencia entre el precio de compra y de venta en la bolsa. Los brokers añaden el diferencial al precio normal para ganar una comisión comercial. Pero los movimientos bruscos también pueden provocar un contagio. En sentido figurado, obtenemos una ejecución al peor precio y paga la diferencia con el precio actual como comisión.

– Apalancamiento:
El apalancamiento le permite operar con más capital del que realmente posee. Es por así decirlo, un crédito para hacer trading. Permite aumentar los beneficios y las pérdidas. Para ello hay que depositar en muchas ocasiones una fianza.

– Margen:
Es el depósito de seguridad para abrir una posición con apalancamiento. El margen se multiplica por el apalancamiento y da el tamaño de la posición.

– Orden de límite:
Es una orden en el mercado a un precio fijo.

– Margen:
Es el depósito de seguridad para abrir una posición con apalancamiento. El margen se multiplica por el apalancamiento y da el tamaño de la posición.

– Orden de límite:
Es una orden en el mercado a un precio fijo. El operador espera la ejecución de un comprador o un vendedor. Sólo quiere comprar o vender a un precio fijo.

– Orden de mercado:
Compra o venta directa en el mercado. Hay una ejecución inmediata al siguiente mejor precio.

– Stop Loss:
Una orden en el mercado que limita automáticamente las pérdidas o bloquea los beneficios. Se ejecuta a un precio determinado y está destinado a la cobertura de posiciones. Decida cuándo cerrar la posición automáticamente.

– Toma ganancias:
Esto es lo contrario del stop loss. Le permite tomar ganancias automáticamente a un precio fijo.

– Trailing Stop:
Es un stop loss que se ajusta automáticamente cuando la operación entra en beneficios. Para ello, se puede establecer la distancia.

– Gráfico de velas:
Hoy en día es la representación gráfica más importante. Los candlesticks significan una formación de velas del gráfico. Estas velas se forman en un determinado periodo de tiempo. El precio de apertura, el precio de cierre, el máximo y el mínimo son visibles.

– Plazo de tiempo:
Es la unidad de tiempo de la pantalla del gráfico. Existen, por ejemplo, gráficos de 1 minuto, diarios o mensuales. Puede establecer el plazo que desee para poder hacer trading.

– Gestión de riesgos:
Cómo de alto será el riesgo por operación. Los operadores profesionales utilizan una cantidad fija del capital total.

– Indicadores de trading:
Fórmulas matemáticas que analizan y evalúan los movimientos de los gráficos anteriores. Pueden determinar tendencias o encontrar mercados sobrecomprados y sobrevendidos.

– Volumen:
El volumen de negociación en el mercado.

– Cuenta demo:
Cuenta de prácticas con crédito virtual. Casi todos los brokers la ofrecen gratuitamente. Puedes utilizarlo para ganar experiencia inicial y probar estrategias.

– Lote:
Un tamaño de posición fijo. Se utiliza sobre todo en el comercio de divisas. 1 lote significa 100.000 unidades de la moneda base. También existen los lotes 0,1 (10.000 unidades) y 0,01 (1.000 unidades).

¿Qué ventajas y desventajas tenemos a la hora de hacer trading o invertir?

Os dejo un pequeño resumen de las ventajas y desventajas de hacer trading. Somos nosotros lo que debemos decidir cuando empezar a operar. Es una forma “fácil” y sin complicaciones de ganar dinero ( ojo con eso que se puede leer por ahí ), pero se necesita mucha práctica y conocimientos profesionales.

Recuerda que el trading es muy arriesgado y al mismo tiempo las posibilidades son muy grandes:

Es posible ganar dinero utilizando su ordenador o dispositivo móvil.
Necesitas conocimientos buenos y eficaces, de lo contrario perderás.
No tienes ningún esfuerzo físico.
Estás compitiendo con operadores en el mercado que ganan millones y que también son muy fuertes en capital.
Es posible obtener beneficios ilimitados.

Puede perder su capital invertido.
Hay infinitas oportunidades para los intercambios
El comercio puede ampliarse muy rápidamente
Aprovechar el efecto del interés compuesto

Operar en la bolsa es algo individual. Hay gente que no puede hacer nada con ella y rehúye el riesgo de invertir. Otros están dispuestos a asumir riesgos y buscan poner toda la probabilidad a su favor.

Cada persona debe decidir por sí misma si las ventajas o desventajas superan a los inconvenientes. Probablemente esté interesado en aprender a comerciar y ya haya oído hablar de las numerosas ventajas.

Desde mi experiencia, el trading financiero es el negocio más justo del mundo y además es rápidamente escalable. Compite de forma “transparente” contra otros operadores en una red global (mercado financiero). La compra y venta de bienes o activos se produce en milisegundos. Millones de personas en todo el mundo participan cada día en la bolsa.

Los conocimientos básicos más importantes: ¿Cómo se crea el precio en la bolsa?

El conocimiento de la bolsa es lo más importante a la hora de invertir. Como trader, debemos saber definitivamente cómo se compone y evoluciona el precio en la bolsa de valores. De ahí se pueden derivar, por ejemplo, varias estrategias.

Vamos a tener en cuenta que:

Las órdenes están a la espera de los precios, que quieren ser ejecutados
Las órdenes de mercado consumen o activan estas órdenes limitadas.
El precio se mueve cuando la demanda es mayor que la oferta y viceversa.
El precio está formado por las llamadas “órdenes limitadas” y “órdenes de mercado” en el libro de órdenes. Las órdenes limitadas están en los precios de venta (ask) y en los precios de compra (bid). Estas órdenes describen que otros operadores quieren comprar o vender a un determinado precio. Las órdenes limitadas son la única forma de que el mercado no se mueva. Las órdenes limitadas se “colocan” en el mercado y esperan a ser ejecutadas. Esto se hace a través de una orden de mercado. Una orden de mercado es colocada manualmente por el operador comprando o vendiendo.

Esto sirve directamente a las órdenes limitadas sobre la demanda o la oferta. Si no hay más órdenes limitadas en la demanda o en la oferta y se añaden más órdenes de mercado, el precio debe cambiar porque la oferta y la demanda deben coincidir.

El impacto de la volatilidad y el volumen en los resultados de sus operaciones:
La volatilidad es una medida de la variación del precio en un periodo de tiempo. Cuando los mercados son volátiles, significa que los precios cambian rápidamente en un corto período de tiempo y el volumen es alto. Por otro lado, los mercados no volátiles se refieren a mercados en los que los precios cambian muy lentamente o permanecen completamente inalterados.

Todo instrumento que experimenta una variación de precios tiene volatilidad. La negociación de la volatilidad consiste en negociar la volatilidad de un instrumento financiero en lugar de negociar el precio en sí. Los operadores que operan con volatilidad no se preocupan por la dirección de los movimientos de los precios. Sólo negocian la volatilidad, es decir, cuánto se moverá el precio de un instrumento en el futuro.

Las opciones son un instrumento popular utilizado para operar con la volatilidad. Esencialmente, la volatilidad futura esperada del instrumento subyacente de una opción desempeña un papel importante en el valor de la opción. Las opciones sobre instrumentos que tienen una mayor volatilidad futura esperada suelen ser más valiosas que las opciones sobre instrumentos que tienen una menor volatilidad futura esperada.

¿Por qué son importantes la volatilidad y el volumen?

Los mercados financieros pueden ser bastante volátiles, con grandes fluctuaciones de precios mensuales o incluso diarias. Sin volatilidad, no habría potencial de beneficios en los mercados. Los inversores y los operadores prosperan con la volatilidad.

Aunque dicha volatilidad aumenta los riesgos asociados a la negociación, también puede dar lugar a altos rendimientos si se negocia correctamente.

¿Con que productos financieros debo empezar a operar en bolsa?

Además de los diferentes mercados o activos, también hay diferentes instrumentos financieros que se pueden utilizar. Estos difieren en las posibilidades y también en el riesgo. El funcionamiento también es diferente.

Forex (ECN):
Como operador, tiene acceso directo al mercado interbancario a través de un broker. Su orden es servida por varios proveedores de liquidez u otros operadores. Es posible un alto apalancamiento y las comisiones son muy bajas. Hay mucha confusión en este sentido, porque el Forex (divisas) también puede negociarse mediante CFDs (contrato por diferencia), opciones o futuros (contratos a plazo). Operar con tipos de interés al alza y a la baja.

CFD (contrato por diferencia):
Se trata de una operación extrabursátil con el broker.  Dicho broker de CFDs puede cubrirse si es necesario u obtener los precios de los proveedores de liquidez. El contrato por diferencias puede aplicarse a todos los mercados. No se negocia directamente el mercado, sino sólo el contrato.

El activo subyace en el contrato por diferencia. Aquí se puede utilizar el apalancamiento, se puede operar tanto con un pequeño como con un gran capital y hacerlo al alza y a la baja.

Contratos de futuros (para operadores experimentados):
Se utiliza un alto apalancamiento y el capital requerido es muy elevado. No es necesariamente adecuado ni mucho menos para un principiante. Los contratos de futuros son utilizados por la economía para asegurar un determinado precio en el pasado para cualquier cosa. Al vencimiento del contrato a plazo, esa cosa debe ser entregada o comprada. Puede operar con precios al alza y a la baja.

Opciones (para operadores también experimentados):
Son otro instrumento financiero bastante complejo. El operador se asegura el derecho a comprar o vender a un precio determinado con una opción. La opción no tiene que ser ejercida. No cabe duda de que hay que leer varios libros sobre este instrumento financiero, para saber todas las oportunidades que nos ofrecen de poder operar en bolsa.

Conclusión: el comercio de divisas y CFDs es el mejor método para los principiantes para hacer trading

Las operaciones con divisas y CFDs son las mejores para la mayoría de los principiantes y los operadores avanzados porque los instrumentos financieros no son demasiado complejos. Uno puede invertir muy fácilmente en mercados al alza o a la baja en unos pocos clics. Se puede utilizar el apalancamiento y las comisiones son muy bajas. La mayor ventaja, sin embargo, es el tamaño de la posición. Puedes invertir capital desde unos pocos euros.

¿Qué software y broker es el mejor para poder operar en bolsa?

Hay demasiadas ofertas de brokers y fabricantes de software para operar en Internet. Según mi experiencia, la oferta ya es demasiado grande, por lo que es muy difícil para un principiante elegir el mejor software y corredor. En más de 15 años de experiencia con diferentes brokers, he probado muchos proveedores.

El broker suele proporcionar también el software (plataforma de negociación). En la mayoría de los casos, se ofrecen varias plataformas de negociación diferentes. Además, también hay aplicaciones adecuadas para el smartphone para empezar a operar con el móvil. Las operaciones no tienen que realizarse siempre de forma estática frente al PC, sino que se puede comprobar y modificar la cartera en cualquier momento con acceso a Internet.

Las plataformas de negociación más populares son, por ejemplo, MetaTrader, el software de gráficos Tradingview.com o el software de flujo de órdenes ATAS. En la siguiente sección, os dejo a mis ganadores entre ellos. Además, conocerá los criterios a los que debe prestar atención a la hora de elegir un broker de bolsa para hacer trading.

Criterios para un buen broker:

Regulación y licencia de una autoridad pública de supervisión financiera.
Cuenta demo gratuita (dinero virtual)
Depósito mínimo bajo
Plataforma de negociación estable y ejecución rápida
Modelo de tarifas favorable y transparente
Asistencia rápida a los clientes

Software de análisis
Aunque puede tener un precio elevado, los operadores que se basan en indicadores técnicos confiarán más en el software que en las noticias. Tanto si utiliza Windows como Mac, el software de trading adecuado tendrá:

Reconocimiento automático de patrones: identifica banderas, canales y otros patrones indicativos,
Aplicaciones genéticas y neuronales: aproveche las redes neuronales y los algoritmos genéticos para predecir mejor los futuros movimientos de los precios.
Integración con los brokers – Con enlaces directos a los brokers, puede ejecutar automáticamente las operaciones, eliminar las distracciones emocionales y agilizar el proceso de ejecución.

Backtesting – Aplica las estrategias a operaciones anteriores para demostrar cómo se habrían ejecutado. Esto permite a los operadores comprender mejor cómo podrían evolucionar determinados métodos de negociación en el futuro.
Múltiples fuentes de noticias – Las fuentes de noticias online y las alertas de noticias desempeñan un papel importante en la negociación. Como afirmó acertadamente Kofi Annan en uno de los cursos de trading, “el conocimiento es poder”. Cuanto más sepa, más rápido podrá reaccionar, y cuanto más rápido pueda reaccionar, más beneficios comerciales podrá obtener.

Metatrader

MetaTrader es ofrecido por casi todos los brokers online. Se trata de un software de marca blanca que puede conectarse al broker. La plataforma está disponible para el ordenador y cualquier dispositivo móvil. Sólo necesita datos de acceso únicos en cada caso. Con MetaTrader tendrá su cartera bajo control en todo momento.

¿Por qué es tan popular MetaTrader? – Ofrece una completa función de gráficos, admite la negociación automatizada y puede adaptarse a cualquier estilo de negociación. Utilice los indicadores, los gráficos, el multicharting y las operaciones rápidas con un solo clic.

Programe su estrategia en un Expert Advisor y deje que esta estrategia de trading se ejecute las 24 horas del día a través de un servidor VPS. Para los principiantes, el software es complejo al principio, pero tras un breve periodo de familiarización se desenvolverá bien. MetaTrader recibe una recomendación muy clara de mi parte.

Tradingview

Tradingview es un software de gráficos para el navegador y todos los dispositivos móviles (app). Con esta plataforma, puede consultar fácilmente cualquier gráfico y mercado a través de la barra de búsqueda. Muchos operadores analizan los gráficos en Tradingview y negocian las operaciones en la plataforma de su propio broker.

Según mi experiencia, Tradingview es muy fácil de usar y ofrece numerosas herramientas para el análisis en el trading. Me gusta especialmente la función de gráficos gratuitos. Hay que decir que la presentación gráfica también es muy buena.

Tradingview es completamente gratuito. Desgraciadamente, sólo unos pocos brokers se ofrecen en conexión con Tradingview. Por lo tanto, la negociación directa en la plataforma es posible.

Además de las numerosas funciones, también hay un feed de noticias y análisis de otros operadores.

Reglamentos y licencias

Lo más importante que hay que buscar es la regulación oficial de la empresa. Hay muchos estafadores en Internet con plataformas delictivas. Debemos asegurarnos de comprobar los detalles de la empresa antes de registrarse en ella. Los brokers regulados suelen anunciar la licencia o publicarla a pie de página.

Las normas conocidas y seguras son:

BaFin (Alemania)
CySEC (Chipre)
FCA (Gran Bretaña)
ASIC (Australia)
En el caso de nuestro país, España, el regulador es la CMMV.

Preste mucha atención al diferencial y a las comisiones
Un broker de bolsa gana su dinero a través de un diferencial adicional o de una comisión por operación. Esto paga la infraestructura y el personal del proveedor.

El broker añade el diferencial al diferencial real del mercado. Con una cuenta con comisión, usted obtiene el diferencial real del mercado sin un margen de beneficio, pero tiene que pagar una comisión fija por operación.

Según mi experiencia, la mayoría de los brokers online ofrecen ambos modelos de cuenta. Siempre es importante examinar la estructura de comisiones del proveedor de forma individual. Unas comisiones de negociación demasiado elevadas pueden reducir los beneficios.

Utilizar una cuenta demo (dinero virtual) como principiante en el trading

Una cuenta demo es una cuenta con dinero virtual. Es un “dinero de mentira” que simula el comercio real en los mercados financieros. Los principiantes pueden así probar el broker y también probar diferentes estrategias para operar en bolsa y hacer trading. En general, recomiendo a todos los principiantes que practiquen con la cuenta demo hasta que se atrevan a invertir dinero real. La cuenta demo es una de las herramientas más importantes para un posible trader rentable. Hoy en día, puede crear esta cuenta de prueba de forma gratuita con todos los brokers.

Pero ojo, vamos a tener en cuenta que operar con ese tipo de cuentas no es lo mismo que en real. Cuando lo hacemos de esa manera, vemos si estamos verdaderamente preparados sobre todo en tema de psicología. Ese es fundamental en este mundo, hacerme mucho caso.

Diferentes tipos de trading

A grandes rasgos, los tipos de operaciones pueden dividirse en inversiones a corto y largo plazo. Cada operador debe descubrir por sí mismo qué es lo que más le gusta y sea capaz de operar.

Scalping

Son operaciones a muy corto plazo con un tiempo de negociación que suele ser de unos minutos a segundos. Las pérdidas y ganancias rápidas están a la orden del día. Se utiliza un alto apalancamiento y el operador necesita mucha atención y habilidad aquí.

Daytrading

Esto se refiere a las operaciones del día. El operador sólo abre posiciones desde el inicio de la apertura de la bolsa hasta el cierre. Las operaciones no se mantienen durante la noche y se cierran por la tarde. También en este caso, el operador se mueve en el rango de corto plazo.

Swing Trading

El mantenimiento de posiciones durante un periodo de tiempo más largo se denomina swing trading. Aquí, las operaciones se mantienen durante varios días o semanas. El swing trader siempre se mueve en unidades de tiempo grandes y tiene más tiempo para reaccionar.

Recomiendo a los principiantes que prueben todos los modelos de trading para que puedan tener sus propias experiencias.

Mucho cuidado con los riesgos que tiene el hacer trading

Al operar en la bolsa, puede perder más dinero del que ha depositado en su cuenta del broker. Esto se llama “margin call” y tal evento puede ser causado por situaciones de mercado muy extremas. Por ejemplo, si no hay liquidez, no podrá cerrar su posición al precio deseado.

Todos los proveedores recomendados ya no exigen márgenes de beneficio, sino que le impiden salir obligatoriamente de antemano. Debido a los nuevos valores y a la protección de la cuenta, se ha suprimido el reajuste de márgenes (sólo se aplica a Forex y CFD). Sin embargo, debe estar seguro y entender cómo funcionan los CFD. El trading de divisas también es conocido por su alto riesgo. Utilice una gestión de riesgos sensata, ya que de lo contrario se arriesga a perder dinero rápidamente.

Gestión de riesgos

Si quiere ganar dinero operando con CFDs o con cualquier otro producto financiero, es esencial seguir una política de gestión del riesgo. Los principiantes suelen tropezar en el mercado y elegir un tamaño de posición demasiado grande. Tras unos cuantos fallos, se pierde todo el saldo de la cuenta y terminan arruinados.

Los operadores profesionales trabajan con normas estrictas sobre el tamaño de las posiciones. Por ejemplo, utilice sólo el 1 – 2% del capital total en riesgo por posición. Esto también reduce sus emociones a la hora de hacer trading en los mercados.

Es muy posible tener varias operaciones malas seguidas. Nadie es perfecto y ganar dinero de forma constante probablemente es imposible.

En el mercado de valores siempre se trabaja con probabilidades. Entre el 70 y el 90% de los operadores pierden dinero en las operaciones con CFD. ¿No quieres ser uno de ellos? Entonces, hazme caso y ten muy en cuenta la gestión de riesgos.

El apalancamiento

El apalancamiento es la herramienta de quien quiere sacar más partido a su cuenta. Muchos productos financieros se ofrecen generalmente sólo apalancados. Gracias al apalancamiento, puede negociar sumas más elevadas en el mercado.

Las más conocidas son las operaciones con divisas y CFD. Aquí hay brokers online que incluso ofrecen un apalancamiento de hasta 1:1000. Según mi experiencia, un apalancamiento tan grande no es necesario a no ser que quieras apostar absolutamente.

Si quieres operar con el EUR/USD con un tamaño de posición de 1 lote, necesita al menos 100.000 euros de fondos. Pero con un apalancamiento de 1:30 sólo necesitas 3,333€. Por lo tanto, el apalancamiento multiplica el margen utilizado.

Comentaos que dependiendo de mercado, puede aplicarse un apalancamiento diferente. Los brokers de la UE están limitados a un apalancamiento de 1:30 para los operadores privados de Forex y CFD. Sin embargo, curiosamente, hay otros productos financieros con un apalancamiento mucho mayor sin restricciones. La Autoridad Europea de Mercados Financieros (ESMA) ha limitado el apalancamiento. Sin embargo, los operadores profesionales pueden seguir utilizando un apalancamiento muy alto.